¿Por qué Fit & Proper?

Los criterios "fit and proper" (o "fit and proper test") hacen referencia a requisitos para la evaluación de gerentes, directores y accionistas. Se examina la aptitud para cumplir con sus cargos ("fitness"), y la integridad e idoneidad ("propriety").

Este concepto constituye un estándar en materia de gobierno corporativo de instituciones financieras. La mayoría de los organismos de supervisión financiera incluyen estos requisitos en sus marcos regulatorios, a fin de asegurarse que las instituciones cuenten con un manejo y una dirección prudente y sólida. La alta gerencia, directores y accionistas que posean influencia sobre las operaciones de la entidad deben cumplir con los criterios de "fit and proper".

Los requisitos de aptitud toman en cuenta las cualificaciones formales, experiencia previa y trayectoria de los directivos. Por otro lado, los de integridad e idoneidad analizan aspectos tales como: antecedentes penales, posición financiera, registro de acciones civiles contra terceros, sanciones aplicadas por reguladores de otras industrias similares, prácticas de negocio cuestionables y el rechazo o la expulsión de colegios profesionales.

Fit & Proper LLC nace en 2003 inspirada por este concepto y su meta desde entonces ha sido brindar asesoramiento en temas relacionados con el sistema financiero, manteniéndose actualizada acerca de las mejores prácticas y procurando respetar el principio sobre el cual construyó sus cimientos, creciendo de la mano de profesionales aptos e íntegros.

Más información acerca de los criterios de fit and proper puede encontrarse en los siguientes documentos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS):

• BCBS, “Fit and Proper Principles paper”, febrero 1999, http://www.bis.org/publ/bcbs47c4.pdf
• BCBS, “Corporate principles for banks”, julio 2015, http://www.bis.org/bcbs/publ/d328.pdf
• BCBS, “Core principles for effective banking supervision”, septiembre 2012, www.bis.org/publ/bcbs230.pdf. En particular, principio 5 (criterios para licenciamiento), principio 12 (supervisión consolidada), principio 14 (gobierno corporativo).

Para una descripción de las prácticas en relación a los criterios de fit and proper consultar el siguiente documento:

• Foro para la Estabilidad Financiera (FSB), “Thematic Review on Risk Governance”, 12 de febrero 2013, http://www.financialstabilityboard.org/wp-content/uploads/r_130212.pdf

Adicionalmente, puede consultarse el siguiente listado para información complementaria sobre los criterios de fit and proper:

• Asociación de instituciones aseguradoras de depósitos (IADI), “Core Principles for Effective Deposit Insurance Systems”, noviembre 2014, http://www.iadi.org/docs/cprevised2014nov.pdf
• BCBS, “Principles for the supervision of financial conglomerates”, septiembre 2012, http://www.bis.org/publ/joint29.pdf
• Organización internacional de comisiones de valores (IOSCO), “Fit and Proper Assessment – Best Practice”, diciembre 2009, https://www.iosco.org/library/pubdocs/pdf/IOSCOPD312.pdf
• Asociación internacional de supervisores de seguros (IAIS), “Supervisory Standard on Fit and Proper Requirements and Assessments for Insurers”, octubre 2005, http://iaisweb.org/index.cfm?event=openFile&nodeId=34132