Supervisión y Regulación Financiera

Las microfinanzas han afianzado su rol como herramienta para proveer acceso a servicios financieros a personas de bajos recursos. La inclusión financiera es prioridad en materia de política debido a su importancia para el desarrollo del sistema financiero y el progreso social y económico. 

 

Fit & Proper brinda asesoramiento tendiente a profesionalizar e incrementar la capacidad de gestión, manejo de riesgos, canales de distribución y fuentes de fondeo de las instituciones dedicadas a las microfinanzas. 

 

Asimismo, asesora a organismos de regulación y supervisión en el desarrollo de marcos regulatorios, normativos y de supervisión acordes a los productos, servicios y canales de comercialización que aportan a la inclusión financiera. 

•  Protección al usuario de servicios financieros
•  Educación financiera (programas, estructura, contenidos, materiales, medios y formatos)
•  Microfinanzas (incluye microfinanzas rurales e indígenas y microseguros)
•  Fortalecimiento institucional, plan estratégico, negocios y presupuestos
•  Fortalecimiento para subsanar hallazgos detectados por el supervisor
•  Fuentes de fondeo
•  Canales de distribución
•  Organización, plan de carrera y políticas de talento humano
•  Marco de formación, capacitación y entrenamiento
•  Gobierno corporativo
•  Gestión de riesgos (ERM)
•  Modelos y metodologías para cuantificar y gestionar riesgos (incluye pruebas de estrés)
•  Suficiencia de capital y proceso de autoevaluación del capital (ICAAP)
•  Planes de contingencia y de continuidad del negocio
•  Tecnología de información
•  Control interno, auditoría interna y auditoría externa
•  Supervisión y regulación de microfinanzas
•  FinTech

 

El adecuado diseño y funcionamiento de los componentes de la red de seguridad financiera permite fortalecer la capacidad de respuesta de los países ante los riesgos individuales y sistémicos provenientes de la actividad de intermediación financiera. 

 

Fit & Proper ofrece asesoramiento en el diseño de funciones de prestamista de última instancia, esquemas de resolución bancaria y sistemas de protección de depósitos. 

 

Esta especialidad también abarca el diseño de fondos de liquidez y asistencia de liquidez extraordinaria para economías dolarizadas, fondos de capitalización bancaria y ejercicios de simulación de resolución bancaria y crisis financiera, entre otros. 

•  Prestamista de última instancia (redescuentos)
•  Fondo de liquidez
•  Asistencia de liquidez de emergencia
•  Resolución bancaria
•  Fondo de capitalización bancaria
•  Seguro de depósitos
•  Simulacro de resolución bancaria y crisis financiera

El diseño de las políticas macroeconómicas y sectoriales así como su cabal entendimiento permiten a los inversores conocer el medio en el que se desenvuelven sus negocios y, en consecuencia, tomar decisiones eficientes. 

 

Fit & Proper ayuda a clientes a comprender el estado de la economía y el sistema financiero a nivel local e internacional facilitando así la toma de decisiones de negocios. Además se les provee asesoramiento para conseguir un manejo más eficiente de las finanzas o una reorganización de las mismas. 

 

También, asesora a instituciones responsables de la definición de políticas macroeconómicas a través de investigación, diagnósticos y proyecciones tanto de la economía real como la arena financiera. 

•  Project Finance
•  Análisis y proyectos
•  Sistema financiero
•  Finanzas corporativas y mercado de capitales
•  Valuación de proyectos
•  Investigación
•  Deuda corporativa y soberana
•  Desarrollo de estrategias y operaciones de deuda pública
•  Simulacro de crisis financiera

En la actual coyuntura del mercado de cambios argentino es particularmente necesario que las entidades financieras y otras empresas cuenten con el asesoramiento de expertos en aspectos legales y normativos del comercio exterior y de la operatoria cambiaria.

La experiencia recogida en anteriores períodos en los que rigió un estricto control de cambios demuestra que cualquiera sea el ámbito en el que las empresas desarrollen su actividad (financiero, comercial, industrial, agropecuario, energía, de servicios, etc.) sus operaciones y negocios deben ajustarse a numerosas regulaciones cambiarias, complejas, cambiantes y de difícil comprensión y conocimiento integral, que las obligan a explorar diariamente dentro de ese marco la manera correcta y eficiente de implementar sus negocios y operaciones, evitando o acotando la ocurrencia de las graves consecuencias legales, económicas y reputacionales a las que pueden quedar expuestas de incurrir en incumplimientos a dichas regulaciones.

Fit & Proper cuenta con un equipo multidisciplinario de expertos con trayectoria y profundo conocimiento y experiencia en comercio exterior y cambios, que brindan a nuestros clientes un asesoramiento integral que abarca la prevención y la solución en forma práctica y oportuna de los inconvenientes que se les pueden presentar en esa materia.

En general nuestros servicios incluyen: 

• Asesoramiento a entidades financieras y demás empresas para desarrollar esquemas preventivos para mitigar los riesgos en relación con las normas cambiarias vigentes.
• Asesoramiento en régimen cambiario local, aplicable al comercio exterior (exportaciones e importaciones).
• Asesoramiento en regulaciones y operatoria cambiaria en general.
• Apoyo técnico y jurídico ante inspecciones del BCRA.
• Apoyo técnico y jurídico y defensa en presumarios y sumarios penales cambiarios.